Sentrale bestemmelser i den godkjente lovgivningen
Komiteen for økonomiske og monetære saker (ECON) og komiteen for borgerlige friheter (LIBE) stemte overveldende for forslaget, med 93 stemmer mot 14 og 14 avholdte stemmer. Lovgivningen ble introdusert for over et år siden av EU-kommisjonen, og krever at kryptobørser får tilgang til, lagrer og deler transaksjonsdetaljer. Informasjon om avsendere og mottakere av digitale aktivaoverføringer vil bli gjort sporbar og tilgjengelig for kompetente myndigheter.
Forslaget oppfordrer også European Banking Authority til å opprette et offentlig register over leverandører av kryptoaktiva-tjenester som er flagget for hvitvaskingsrisiko. Ikke-kompatible leverandører vil også bli inkludert i denne listen, og alle tjenesteleverandører må bekrefte kilden til midler for å redusere risikoen for kriminell aktivitet, inkludert terrorisme.
Virkningen av de nye reglene
Ernest Urtasun, en lovgiver i det spanske miljøpartiet, tok til orde for forslaget i Europaparlamentet, og fremhevet fordelene:
- Forenkler identifisering og rapportering av mistenkelige transaksjoner.
- Muliggjør frysing av digitale eiendeler for å forhindre ulovlige aktiviteter.
- Fraråder brukere fra å delta i transaksjoner med høy verdi.
Opprinnelig målrettet lovgivningen overføringer som oversteg € 1,000. Etter en tverrpartsavtale ble imidlertid de minimis-regelen fjernet, noe som gjorde alle transaksjoner sporbare, uavhengig av verdi. Urtasun understreket at fritak for mindre beløp skaper smutthull, som gjør at brukerne kan omgå reguleringer ved å dele opp transaksjoner i mindre summer. Han bemerket også at lavverdioverføringer fortsatt kan knyttes til kriminelle aktiviteter.
Forslaget tar sikte på å fase ut uvertsbaserte lommebøker som holdes av individuelle brukere, samtidig som børslommebøker forblir upåvirket. Personer med vertsbaserte lommebøker må dokumentere og rapportere transaksjoner som overstiger €1,000 XNUMX til relevante myndigheter.
Link til russiske sanksjoner
Medordfører Eero Heinäluoma fremhevet viktigheten av å bekjempe hvitvasking av penger midt i globale sanksjoner knyttet til Russlands invasjon av Ukraina. Sanksjoner har rettet seg mot russiske oligarker og myndighetspersoner, med rubelens verdi som stuper etter hvert som kryptovalutaer fikk fremtredende plass. Dette vakte bekymring for potensiell bruk av digitale valutaer for å unngå økonomiske sanksjoner.
Fremtidige trinn i europeiske kryptoforskrifter
Europaparlamentet skal stemme over forslaget i en kommende plenumssesjon før trilogforhandlingene mellom EU-parlamentet, kommisjonen og rådet starter.
Reaksjonene på avstemningen har vært blandede. Patrick Hansen, sjef for strategi ved DeFi-startup Unstoppable Finance, kalte beslutningen et tilbakeslag, men understreket at kampen ikke er over. Han kritiserte forslaget om å lage "personlige data honningpotter" i private kryptoselskaper og offentlige etater, noe som øker risikoen for hacking. Etter avstemningen falt Bitcoins pris 2 % i løpet av minutter, og falt fra $47,500 til $46,400.
